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Commissioner Lara sponsors the Parent Healthcare Act to help reduce health insurance costs for California’s working families

News: 2021 Press Release

For Release: March 19, 2021
Media Calls Only: 916-492-3566
Email Inquiries: cdipress@insurance.ca.gov
Commissioner Lara sponsors the Parent Healthcare Act to help reduce health insurance costs for California’s working families
Bill would make health coverage available to dependent parents by their children

In Spanish below:

SACRAMENTO, Calif. — Insurance Commissioner Ricardo Lara is sponsoring legislation authored by Assemblymember Miguel Santiago (D-Los Angeles) to help reduce the cost of family health coverage by allowing adult children to add their dependent parents to their health insurance policies, just as dependent children can currently be added to their parents’ health coverage.

By creating this option to add dependent adult coverage to a policy offering dependent coverage, Assembly Bill 570, the Parent Healthcare Act, will enable a family to utilize a family deductible and cap their maximum out-of-pocket costs, which will reduce overall health care costs for working families.

With many older adults facing high health risks due to the pandemic, this bill could reduce health insurance costs for thousands of California families by expanding health coverage. This includes for so-called “mixed status” immigrant families with younger working adults who are caring for older undocumented family members.

“When we needed care as children, our parents were always there for us. Now that our parents need care, we should be able to add them to our health coverage,” said Commissioner Lara. “Health insurance for young adults caring for dependent parents can be extremely costly if they become sick or lose their health coverage. The Parent Healthcare Act will save money for many California families, especially during the current COVID-19 pandemic when so many people have lost their jobs and access to health care is even more crucial. By allowing adult children to add their dependent parents to their health insurance policies, this legislation will help to increase access to affordable health care.”

“Health care access for seniors was already an issue pre COVID-19, but now we see an even more urgent need,” said Assemblymember Santiago. “Millions of Californians have lost healthcare coverage. AB 570 will provide health coverage to more Californians by ensuring dependent parents, including undocumented immigrants, are covered. This will save working families a significant amount each year.”

AB 570 would not be based on an age requirement for the dependent parent but, rather, whether the parent meets the federal definition of being a “qualifying relative.”  A “qualifying relative” is defined in the federal Internal Revenue Code [26 U.S.C. sec. 152 (d)], and, in general, describes a parent or stepparent for whom their adult child provides over one-half of the parent’s support for the calendar year.

“AB 570 will help California families by ensuring adult children can enroll their dependent parents on their health plan,” said Anthony Wright, Executive Director of Health Access California. “This bill will help ensure real financial security for families, and provide better coverage options for financially dependent adults who struggle to afford insurance but don’t yet qualify for Medicare.”

AB 570 will also allow another avenue for undocumented parents to access health insurance. Currently, dependent parents can obtain individual coverage either through Covered California or directly from health insurance companies; however, under federal law, undocumented persons are not eligible to purchase coverage through Covered California. AB 570 would give undocumented dependent parents the opportunity to be added to their adult child’s health insurance for a more affordable option than what is currently available.

“We are proud to support AB 570, which will offer adults a way to add their dependent parents to their health insurance coverage, regardless of immigration status. Finding affordable health coverage is a major worry for many adults, particularly for adults with undocumented parents,” said Kiran Savage-Sangwan, Executive Director of the California Pan-Ethnic Health Network. “Latinx people, who make up 40 percent of our state’s population, have been hardest hit by COVID-19. This pandemic has shown we can’t afford to leave anyone behind. Our health and our communities are interconnected, and protecting everyone is the equitable and just thing to do.” 

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El comisionado Lara patrocina Ley de Cuidado de Salud de Padres para reducir el costo del seguro médico para familias trabajadoras en California

Propuesta de ley pondría a disposición de los padres dependientes la cobertura de salud de sus hijos

 

SACRAMENTO, Calif. — El comisionado de seguros Ricardo Lara está patrocinando una propuesta de ley presentada por el asambleísta Miguel Santiago (D-Los Ángeles) para ayudar a reducir el costo de la cobertura de salud familiar, permitiendo que los hijos adultos agreguen a sus padres dependientes a sus pólizas de seguro médico, al igual que los dependientes menores de edad pueden ser incluidos en la cobertura de salud de sus padres.

Al crear esta opción para agregar cobertura para adultos dependientes a una póliza que ofrece cobertura para dependientes, el Proyecto de Ley de la Asamblea 570 permitirá a una familia utilizar un deducible familiar y limitar sus costos máximos de bolsillo, lo que reducirá los gastos totales de atención médica para las familias trabajadoras.

Tomando en cuenta que muchos adultos mayores enfrentan altos riesgos de salud debido a la pandemia, este proyecto de ley podría reducir los costos del seguro médico para miles de familias de California al expandir la cobertura médica. Esto incluye las llamadas familias de inmigrantes de “estatus mixto” con adultos jóvenes que trabajan y que cuidan a familiares indocumentados mayores.

“Cuando necesitábamos que nos cuidaran cuando éramos niños, nuestros padres siempre estaban ahí para ayudarnos. Ahora que nuestros padres necesitan atención, deberíamos poder agregarlos a nuestra cobertura de salud”, dijo el comisionado Ricardo Lara. “El seguro médico para adultos jóvenes que cuidan a padres dependientes puede ser sumamente costoso si se enferman o pierden su cobertura médica. La Ley de Cuidado de Salud de Padres le ahorrará dinero a muchas familias de California, especialmente durante la actual pandemia de COVID-19, cuando tantas personas han perdido sus trabajos y el acceso a la atención médica es aún más crucial. Al permitir que los hijos adultos agreguen a personas mayores dependientes a sus pólizas de seguro médico, esta legislación ayudará a aumentar el acceso a una atención médica asequible".

“El acceso a la atención médica para las personas mayores ya era un problema antes de COVID-19, pero ahora vemos una necesidad aún más urgente”, dijo el asambleísta Santiago. “Millones de californianos han perdido la cobertura de atención médica. AB 570 brindará cobertura médica a más californianos al garantizar que los padres dependientes, incluidos los inmigrantes indocumentados, estén cubiertos. Esto les ahorrará a las familias trabajadoras una cantidad significativa cada año ".

AB 570 no se basaría en un requisito de edad para el padre dependiente, sino más bien en si el padre cumple con la definición federal de ser un “pariente calificado”. Un "pariente calificado" se define en el Código de Rentas Internas [26 U.S.C. sección 152 (d)] y, en general, describe a un padre o padrastro a quien su hijo adulto proporciona más de la mitad de la manutención durante el año civil.

“AB 570 ayudará a las familias de California al garantizar que los hijos adultos puedan inscribir a sus padres dependientes en su plan de salud”, dijo Anthony Wright, director ejecutivo de Health Access California. “Este proyecto de ley ayudará a garantizar una seguridad financiera real para las familias y brindará mejores opciones de cobertura para los adultos económicamente dependientes que luchan por pagar un seguro pero que aún no califican para Medicare”.

AB 570 también permitirá otra vía para que los padres indocumentados accedan al seguro médico. Actualmente, los padres dependientes pueden obtener cobertura individual a través de Covered California o directamente de las compañías de seguro médico; sin embargo, según la ley federal, las personas indocumentadas no son elegibles para comprar cobertura a través de Covered California. AB 570 les daría a los padres dependientes indocumentados la oportunidad de ser agregados al seguro médico de su hijo adulto como una opción más accesible que la que está actualmente disponible.

“Estamos orgullosos de apoyar la AB 570, que ofrecerá a los adultos una forma de agregar a sus padres dependientes a su cobertura de seguro médico, independientemente de su estado migratorio. El encontrar una cobertura de salud asequible es una preocupación importante para muchos adultos, especialmente para los adultos con padres indocumentados”, dijo Kiran Savage-Sangwan, Director Ejecutivo de la Red de Salud Pan-Étnica de California. “Los latinos, que constituyen el 40 por ciento de la población de nuestro estado, han sido los más afectados por el COVID-19. Esta pandemia ha demostrado que no podemos permitirnos dejar a nadie atrás. Nuestra salud y nuestras comunidades están interconectadas, y proteger a todos es lo justo y equitativo ”.

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The California Department of Insurance, established in 1868, is the largest consumer protection agency in California. Insurers collect $340 billion in premiums annually in California. Since 2011 the California Department of Insurance received more than 1,000,000 calls from consumers and helped recover over $469 million in claims and premiums. Please visit the Department of Insurance website at www.insurance.ca.gov. Non-media inquiries should be directed to the Consumer Hotline at 800-927-4357. Teletypewriter (TTY), please dial 800-482-4833.

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